به نقل از «خبرآنلاین»

چه بازارهایی را برای سرمایه گذاری پرسود انتخاب کنیم؟

تاریخ انتشار: ۲۱ دی ۱۴۰۱ | کد خبر: ۳۶۸۲۵۲۵۳

برخی از بازارهای موجود برای سرمایه گذاری ریسک بالاتری دارند. البته این گزینه‌ها معمولا سوددهی بالاتری نیز همراه دارند. از سوی دیگر، برخی بازارها دارای ریسک کمتری هستند اما طبیعتا سوددهی کمتری نیز نسبت به بازارهای با ریسک بالاتر دارند.

در مجموع، واکنش بازارهای مختلف به نرخ تورم متفاوت است. حالا سوال اصلی این است که چه بازارهایی را برای سرمایه گذاری پرسود انتخاب کنیم.

بیشتر بخوانید: اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!

سناریوی اول، رشد تورم

در بازه پنج ساله منتهی به آذر ماه سال ۱۴۰۱ سطح عمومی قیمت‌ها در ایران ۵.۱ برابر شده است. یعنی در این فاصله زمانی، تورم در کشور ۴۱۰ درصد بوده است که عدد بسیار بالایی محسوب می‌شود. با این حال، آیا نگه‌داری پول حاصل از پس انداز در حساب بانکی گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری است؟ جواب خیر است.

در شرایطی که تورم بصورت افسار گسیخته در حال افزایش است، بسیاری به دنبال جواب این سوال می‌گردند که چه بازارهایی را برای سرمایه گذاری پرسود انتخاب کنیم؟ در میان بازارهای مختلف، برخی قابلیت این را دارند که علاوه بر بازدهی مناسب، تورم موجود را پوشش دهند و حتی سوددهی بالاتری نسبت به نرخ تورم برای سرمایه گذار همراه داشته باشند.

از جمله این بازارها می‌توان به بازار طلا، سکه و بورس اشاره کرد. از سوی دیگر، یکی از نامناسب‌ترین سرمایه گذاری‌ها در شرایط تورم شدید، سرمایه گذاری در بانک است. در ادامه به بررسی روند رشد بازارهای مختلف در ۵ سال اخیر می‌پردازیم.

بورس

پربازده‌ترین بازار در میان بازارهای مختلف در بازه پنج ساله منتهی به آذر ماه سال ۱۴۰۱، بازار سهام بوده است. شاخص کل بورس در این بازه زمانی ۱۵.۷ برابر شده است. البته بسیاری از افرادی که در سال ۹۹ وارد بورس شدند و بسیاری از آنها آشنایی زیادی با بازار نداشتند، تجربه خوبی از این بازار ندارند.

در واقع، برای کسانی که شخصیت ریسک‌پذیری در سرمایه گذاری دارند اما دانش کافی برای معامله‌گری در بازار بورس ندارند، صندوق‌های سهامی معتبر گزینه مناسبی به شمار می‌رود. از جمله این صندوق‌ها می‌توان به صندوق آوای سهام کیان و صندوق آهنگ سهام کیان اشاره کرد.

طلا و سکه

در بازه پنج ساله منتهی به آذر ماه سال ۱۴۰۱ پرسودترین بازار پس از بازار اوراق بهادار، بازار سکه و طلا بوده است. در این فاصله زمانی مشخص قیمت هر قطعه سکه امامی در بازار آزاد حدودا ۱۳.۴ برابر شده است.

با این حال، بسیاری از افراد به دلایلی نمی‌توانند در این بازار وارد شوند. وجود یک جای امن برای نگهداری یا عدم امکان سرمایه گذاری با پول کم از ایرادهای این بازار است، که در صندوق‌های طلا مرتفع شده است.

دلار و مسکن

در بازه پنج ساله منتهی به آذر ماه سال ۱۴۰۱ بازار دلار و مسکن رشد برابری داشته‌اند. قیمت هر دلار آمریکا در این بازه زمانی ۹.۵ برابر شده است این در حالی است که متوسط قیمت مسکن در شهر تهران نیز حدودا ۹.۵ برابر شده است.

در بالا به بازارهای پرسود ۵ سال اخیر اشاره کردیم. نکته اصلی در انتخاب گزینه سرمایه گذاری، این است که سرمایه گذار برحسب شخصیت ریسک‌پذیر یا ریسک گریز خود باید اقدام به سرمایه گذاری کند. اگر فردی ریسک‌پذیر است، بازارهای طلا و بورس و صندوق‌های طلا یا سهامی برای وی بهتر هستند زیرا در شرایط تورمی این توانایی را دارند که سوددهی بالاتری برای وی فراهم کنند.

البته باید توجه داشت که بهتر است برای یک سرمایه گذاری خوب اصل تنوع سازی را نیز رعایت کنیم. به این منظور که تمام سرمایه خود را در یک بازار مشخص سرمایه گذاری نکنیم بلکه برحسب شرایط بازار و میزان ریسک‌پذیری‌مان، سرمایه خود را در بازارهای مختلف یا صندوق‌های متفاوت تقسیم کنیم.

سناریوی دوم: تورم کاهشی یا در حد معمول

در شرایطی که گشایش‌های سیاسی و اقتصادی پیش بیایند، دیگر سرمایه گذاری در بازارهای ریسکی همانند طلا، دلار دست کم در کوتاه مدت مناسب نخواهند بود. در این گونه شرایط که تورم کاهشی است، قیمت دارایی‌های مبتنی بر دلار افت می‌کند و سرمایه گذاری در بازارهایی که سود ثابت و تضمینی دارند مناسب‌تر هستند.

به عنوان مثال اگر قیمت دلار روند کاهشی داشته باشد و یا اینکه در قیمتی ثابت بماند، به دلیل وابستگی قیمت طلا به دلار، دیگر سرمایه گذاری در چنین بازارهایی توجیه چندانی ندارد. در این شرایط چه بازارهایی را برای سرمایه گذاری پرسود انتخاب کنیم؟

در این حالت، صندوق‌های درآمد ثابت بهترین جا برای سرمایه گذاری خواهند بود. از جمله این صندوق‌ها می‌توان به صندوق درآمد ثابت کیان اشاره کرد که هم ریسکی مشابه با بانک دارد و هم سود آن بالاتر از بانک است.

نکته‌ای که وجود دارد این است که حتی در شرایط تورمی، کسب سود از صندوق‌های با درآمد ثابت برای افراد ریسک گریز مناسب است.

جمع بندی

طبق بررسی‌های صورت گرفته، بورس بالاترین بازدهی را در بازه ۵ ساله داشته است. با این حال، این بازار برای افرادی که ریسک گریز هستند یا شناخت کمی نسبت به این بازار دارند، ممکن است چندان مفید نباشد. برای دسته دوم، یک راه حل وجود دارد.

بهتر است این افراد در صندوق‌های سهامی سرمایه گذاری کنند. اما در شرایطی که تورم کاهشی است، سرمایه گذاری در بازارهایی که سود تضمینی و ماهانه دارند مناسب‌تر خواهد بود. در شرایط کاهش تورم، سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت گزینه مناسب‌تری نسبت به بانک‌ها است.

کد خبر 1718073

منبع: خبرآنلاین

کلیدواژه: سرمایه گذاری بازارهای مختلف برابر شده درآمد ثابت صندوق ها

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.khabaronline.ir دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «خبرآنلاین» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۶۸۲۵۲۵۳ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

خبر بعدی:

رشد ۴۱ درصدی صدور مجوز صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال گذشته

افزایش صدور مجوز صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال گذشته بیشترین سهم در میان مجوزهای سازمان بورس داشته است و با رشد ۴۱.۷ درصد در بین نهادهای مالی، تعداد آنها به ۴۵۲ صندوق رسیده است. - اخبار اقتصادی -

به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری تسنیم، سازمان بورس با انتشار گزارشی اعلام کرد: تعداد نهادهای مالی طی سال گذشته از 947 به 1085 رسید که گویای رشد 14.5 درصدی نسبت به مدت مشابه قبل است.

در این بین، صندوق‌های سرمایه‌گذاری بیشترین سهم را با 41.7 درصد در بین نهادهای مالی دارا هستند و تعداد آنها به 452 صندوق رسید. رشد 18درصدی تعداد صندوق‌های سرمایه‌گذاری و شرکت‌های سبدگردان نشان می‌دهد توجه خاصی به سرمایه‌گذاری غیرمستقیم شده و با تنوع ابزارها، اقدامات مهمی در راستای هدایت مردم به سمت سرمایه‌گذاری غیرمستقیم صورت گرفته است.

بعد از ریزش بورس در سال 99، توجه مستمر به فرهنگ سازی در حوزه سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در صدر توجهات قرار گرفت و در راستای تحقق این هدف، نوع جدیدی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز در بازار پذیره‌نویسی شدند. صندوق‌های اهرمی و بخشی دو مورد از جدیدترین ها هستند که در راستای پوشش ذائقه سرمایه‌گذاران مختلف ایجاد شدند. صندوق‌های اهرمی که از سال 1401 پذیره‌نویسی شدند، تبدیل به یکی از مهم‌ترین صندوق‌ها شده‌اند و نقش مهمی در جهت‌دادن به کلیت بازار دارند.

در دو سال اخیر، تعداد صندوق‌های طلا نیز افزایش قابل‌توجهی داشت و 13 صندوق طلا در بورس کالا فعالیت می‌کند که تعدد این صندوق‌ها، منجر به رقابتی‌شدن عرصه فعالیت این صندوق‌ها شده و نهایتا منجر به تلاش بیشتر این صندوق‌ها برای کسب بازدهی بیشتر برای سرمایه‌گذاران می‌شود.

تولد 12 شرکت‌ سرمایه‌گذاری جدید

فعالیت اصلی شرکت‌های سرمایه‌گذاری خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی و غیربورسی در بهترین زمان است. پایان سال گذشته، 161 شرکت سرمایه‌گذاری وجود داشت که نسبت به مدت مشابه قبل، 12 شرکت سرمایه‌گذاری جدید به نهادهای مالی اضافه شد. این‌ شرکت‌ها سهم 14.8درصدی از نهادهای مالی را دارا هستند.

سهم 12.8 درصدی کارگزاری‌ها در بازار مالی

تعداد کارگزاری‌ها نیز به 118 رسید که بیانگر شروع فعالیت 4 کارگزاری جدید در سال گذشته است. کارگزاری‌ها سهم 12.8درصدی از نهادهای مالی را به خود اختصاص داده‌اند.

شرکت‌های مادر (هلدینگ)

تعداد هلدینگ ها در پایان سال 1402 به 139 رسید که طی سال 17 شرکت به تعداد آنها افزوده شد. این شرکت‌ها نیز سهم 10.9 درصدی از نهادهای مالی را دارا هستند.

سایر نهادها

تعداد نهادهای واسط هم به 84 رسید که گویای سهم 7.7 درصدی این نهادها در بین نهادهای مالی است. سبدگردان‌ها نیز افزایش قابل‌توجهی داشته‌اند و تعداد آنها از 69 به 85 شرکت رسید. تعداد شرکت‌های مشاور سرمایه‌گذاری نیز به 24 رسید که بیانگر سهم 2.2 درصدی در نهادهای مالی است.

تعداد شرکت‌های تامین سرمایه تغییر خاصی نداشت و 12 شرکت تامین سرمایه در نهادهای مالی مشغول به فعالیت هستند. شرکت‌های پردازش اطلاعات مالی از 5 به 7 شرکت افزایش پیدا کردند. تعداد موسسات رتبه‌بندی هم تغییر خاصی نداشت و 3 شرکت در این حوزه مشغول به فعالیت هستند.

انتهای پیام/